Visa suspende transacciones con CIBanco tras señalamiento de “narcolavado”
Visa cortó operaciones con CIBanco por presunto vínculo con narcolavado, según informe del Departamento del Tesoro de EE.UU.
En una acción sorpresiva, Visa ha cancelado las transacciones internacionales realizadas con tarjetas de CIBanco, una medida que entró en vigor este 30 de junio a las 2:00 de la tarde, afectando directamente a los usuarios de productos como CICash Multicurrency.
La decisión se produce tras un comunicado del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que relaciona a CIBanco con actividades de lavado de dinero para el crimen organizado mexicano, específicamente en el marco del combate al tráfico ilícito de opioides.
Una decisión “unilateral” y “repentina”
De acuerdo con un comunicado oficial emitido por CIBanco, la institución fue notificada por Visa la noche del 20 de junio, sin previo aviso, calificando la determinación como “unilateral” y “ajena” a su voluntad.
“Nuestros recursos están a buen resguardo y podrán ser reembolsados a través de nuestra red de sucursales”, indicó el banco.
CIBanco aseguró que los fondos de sus clientes están seguros y podrán ser devueltos en la moneda original, si existe disponibilidad, o bien en moneda nacional, según el método que cada usuario prefiera.
Acusaciones desde EE.UU.
El 25 de junio, el Departamento del Tesoro estadounidense, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), incluyó a CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, como entidades de “preocupación principal de lavado de dinero” vinculadas al tráfico de opioides.
CIBanco denunció que la cancelación por parte de Visa incumple el período de 21 días estipulado por el Departamento del Tesoro para ejecutar sanciones tras dicho anuncio, por lo que evalúa acciones legales o diplomáticas.
Impacto financiero y confianza del usuario
El caso representa un nuevo golpe a la reputación del sistema financiero mexicano, ya que involucra a instituciones reconocidas y pone en duda el control interno sobre operaciones de alto riesgo. Hasta el momento, ni Visa ni el gobierno de México han emitido declaraciones adicionales.
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